ETFs: uma excelente forma de aumentar e diversificar seu patrimônio

Os ETFs (Exchange Traded Fund), ou Fundos de Índice, são uma forma popular de investir no mercado de renda variável. Eles oferecem uma maneira fácil e acessível de investir em um amplo leque de ativos, sem ter que se preocupar com a escolha individual de ações, por exemplo. Além disso, eles são geralmente mais acessíveis do que outros tipos de investimentos em ativos de renda variável, com preços de compra mais baixos e menos requisitos de investimento inicial.

Mas o que exatamente são ETFs e como funcionam?

ETF é um fundo de investimento que replica algum índice do mercado financeiro. Em geral, o ETF é um fundo que segue um índice de ações, como o Ibovespa ou o S&P 500; de fundos imobiliários, como o IFIX; de criptomoedas, como o HASH11, entre outros.

No caso de um ETF de ações, por exemplo, o fundo compra ações de todas as empresas incluídas no índice, em proporções semelhantes às do índice.

Quando você investe em um ETF, você está investindo em um pedaço de todas as empresas incluídas no índice. Por exemplo, ao comprar cotas do ETF BOVA11, que replica o índice Ibovespa, você estará comprando um pedaço de todas as empresas que compõem esse índice. O mesmo se aplica para o IVVB11 – que replica o índice S&P 500, correspondente às 500 maiores empresas do mundo – e para o XFIX11 – que replica o índice IFIX, correspondente a dezenas de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).

Mas quais as vantagens de investir em ETFs e não comprar os ativos separadamente?

São algumas. Vejamos a seguir as principais:

1. Diversificação: ETFs permitem ao investidor diversificar sua carteira em vários ativos ou setores de uma só vez.
2. Menor volatilidade: ETFs são geralmente menos voláteis do que investir em ações individuais. Isso ocorre porque o risco é diluído ao longo de um amplo leque de empresas.
3. Baixo custo: ETFs tendem a ter taxas de administração mais baixas do que outros tipos de investimentos, tornando-os uma opção mais acessível.
4. Facilidade de negociação (alta liquidez): ETFs são negociados como ações, permitindo a compra e venda a qualquer momento durante o horário de negociação do mercado. Com isso, você não corre o risco de precisar vender uma ação que está em queda e não conseguir vender a não ser por um desconto muito grande.
5. Transparência: ETFs fornecem informações claras sobre sua composição, permitindo que o investidor saiba exatamente em quais ativos ele está investindo.
6. Menos tempo gasto com escolha de ativos: ETFs permitem que você invista rapidamente em um único ativo, expondo-se a inúmeros ativos que compõem aquele ETF, sem precisar ficar pesquisando e lendo relatórios sobre as ações em que você pretende investir.
7. Flexibilidade: ETFs podem ser usados para diferentes objetivos financeiros, incluindo a poupança para a aposentadoria, a diversificação de carteiras ou a geração de renda.

Posso montar uma carteira só com ETFs?

Como visto no nosso artigo Por Onde Começar a Investir?, você deve levar em consideração seu perfil de investidor e apetite a risco para evitar colocar tudo em renda variável se você não tem perfil para correr tanto risco.

Portanto, recomenda-se que se monte uma carteira de ETFs apenas após você ter sua Reserva de Emergência montada e uma parte da sua carteira tenha renda fixa para te proteger das oscilações do mercado de renda variável.

Após montar sua carteira de renda fixa, você pode muito bem montar uma carteira de renda variável composta apenas de ETFs.

Um exemplo de carteira de ETFs para compor a parte de renda variável poderia parecer algo como a seguinte (ATENÇÃO: nada aqui é recomendação de investimentos; as informações aqui contidas têm caráter meramente educacional e informativo, e não podem ser interpretadas como recomendação de investimento):

• 25% de BOVA11 (ETF que replica o índice Ibovespa);
• 25% de SMAL11 (ETF que replica o índice de Small Caps – empresas cujos preços de ações são pequenos, mas que possuem alto potencial de valorização);
• 25% de IVVB11 (ETF que replica o índice S&P 500); e
• 25% de XFIX11 (ETF que replica o índice IFIX).

Dessa forma, você teria exposição (a) às principais ações brasileiras pelo BOVA11; (b) às ações brasileiras com grande potencial de valorização pelo SMAL11; (c) às ações das 500 maiores empresas do mundo e ao dólar, ao investir no IVVB11; e (d) aos principais FIIs. Veja a seguir o gráfico de como ficaria essa carteira de renda variável:

Obviamente que você pode ajustar o percentual investido em cada ETF da forma que bem entender. Por exemplo, se você prefere a segurança dos FIIs, pode colocar um percentual maior no XFIX11. Se preferir ter uma exposição maior ao mercado internacional, pode aumentar o percentual de IVVB11, e por aí vai.

Caso tenha ainda mais apetite a risco e tenha interesse em investir em criptomoedas, você pode incluir também o ETF HASH11, que possui uma carteira diversificada de criptomoedas e que pode ter uma alta rentabilidade.

Alertas

Importante lembrar que os ETFs ainda são investimentos de risco e que seus retornos não são garantidos. A performance de um ETF está diretamente ligada à performance do índice de ações/FIIs/criptomoedas subjacente, e se o mercado de ações/FIIs/criptomoedas sofrer uma queda significativa, os ETFs também poderão sofrer.

Em geral, os ETFs podem ser uma boa opção para investidores que buscam diversificação e acessibilidade ao mercado de ações, mas é importante lembrar que eles ainda são investimentos de risco e que é preciso considerar cuidadosamente suas escolhas antes de investir. Além disso, é importante fazer sua própria pesquisa e entender como os ETFs funcionam antes de investir. Se você estiver considerando investir em ETFs, é importante consultar um profissional de finanças ou um corretor registrado antes de tomar uma decisão de investimento.

Em conclusão, os ETFs são uma forma conveniente e acessível de investir no mercado de ações, mas é importante fazer sua própria pesquisa e compreender os riscos antes de investir. Ao escolher cuidadosamente seus ETFs e monitorar sua carteira de investimentos, você pode aproveitar a diversificação e acessibilidade dos ETFs e alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo.

Esperamos que tenham gostado deste artigo e desejamos excelentes investimentos para você!

Por fim, temos que relembrá-los de que nada aqui é recomendação de investimentos. É importante que você fale com um assessor de investimentos da sua corretora ou de um escritório especializado para que ele auxilie você a tomar as melhores decisões. As informações aqui contidas têm caráter meramente educacional e informativo, e não podem ser interpretadas como recomendação de investimento.

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